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银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考点练习1(个人理财业务从业人员的职业道德)

推荐等级:
  1. 卷面总分:15分
  2. 试卷类型:单科练习
  3. 测试费用:免费
  4. 答案解析:没有
  5. 练习次数:6次
  6. 作答时间:60分钟
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试卷简介

银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考点练习1(个人理财业务从业人员的职业道德)是上学吧整理的银行从业资格(银行业专业人员职业资格)考试个人理财业务从业人员的职业道德练习卷,主要针对正在学习个人理财业务从业人员的职业道德考点或需强化个人理财业务从业人员的职业道德的专项练习卷.

题型:

  1. 单项选择题
  2. 多项选择题
  3. 判断题
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试卷预览
1
下列个人理财业务人员的行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A.定期免费向客户提供金融市场理财产品信息B.向客户反复强调竞争对手理财产品的劣势C.向客户推销理财产品时承诺合约外的固定收益D.为争取客户而减少银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
2
银行业从业人员在所在机构任职时,按照职业操守准则的规定,应做到( )。 ①不得利用兼职岗位为本机构谋利; ②对所在机构的纪律处分有异议时,应直接向上级机构或监管部门反映申诉; ③离职后,仍应恪守诚信,为原机构保密; ④不得代表所在机构对外发布消息。
A.①②③B.②③④C.①③D.①②③④
3
国家审计人员按法定程序对某公司的账户进行检查,银行业务人员因和该公司有很好的业务合作关系,在审计人员检查前帮助该公司进行了资产转移。此行为违反了《银行业从业人员职业操守》中(  )的规定。
A.保护商业秘密和隐私B.协助执行C.公平竞争D.信息披露
4
某银行从业人员张某因突然有急事离开,未按银行职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交给同事,下列对此事正确的评价是( )。
A.不会产生严重的后果,可以允许B.任何情况下,张某都不应将与本人职责相关的物品交给他人C.张某的做法不当,未尽到岗位的职责D.因为情况紧急,特殊情况可以原谅
5
下列理财业务从业人员的行为中,违背了从业人员限制性条款的是( )。
A.客户咨询与衍生交易相关的投资产品时,从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识B.向客户说明有关投资风险时,从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果C.从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品,进行大众化推销D.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员,应将其调离理财业务岗位
6
下列不属于银行业从业人员协助执行时应尽的义务是(  )。
A.了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产B.在未取得客户许可的条件下,不得泄露客户信息C.按照法定程序积极协助执法活动D.不协助客户隐匿、转移资产
7
银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询个人理财业务,他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。
A.维护了客户关系,值得表扬B.扩大了银行的业务范围C.表现了对客户的诚实信用D.违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
8
当业务开拓与客户利益保护之间存在潜在冲突时,银行业从业人员的下列行为错误的是( )。
A.向管理层提出自己关于处理利益冲突的建议B.为吸引亲属成为长期客户,以低于普通金融消费者的价格为其提供所在机构的服务C.向管理层主动说明潜在利益冲突的情况D.当本人需要购买所在机构代理的产品时,以正常的价格与所在机构进行交易
9
下列关于监管规避的说法,不正确的是( )。
A.银行业从业人员在业务活动中,可以向客户明示规避金融、外汇监管规定B.规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序规定而采取的以合法形式逃避法定义务、掩盖非法或者违规事实的行为C.法律法规的规定既包括授权性规定,也包括禁止性、义务性或程序性规定D.银行违反禁止性、授权性或程序性规定将会对其产生直接不利的后果
10
银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。
A.职业道德水准B.职业操守水平C.职业纪律规范D.从业基本原则
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